Become a financial analyst

Structurer un classeur Excel robuste pour l'analyse financière (données, retraitements, états financiers, ratios).

Utiliser Power Query pour importer, nettoyer et transformer les données financières brutes.

Appliquer les fonctions Excel avancées (INDEX/EQUIV, SOMME.SI.ENS, tableaux) pour automatiser la construction des états financiers.

Mettre en place des tables de données et le gestionnaire de scénarios pour préparer les analyses de sensibilité futures.

Justifier et opérer les retraitements du bilan (crédit-bail, EENE) pour construire le bilan fonctionnel.

Calculer le Fonds de Roulement Net Global (FRNG), le Besoin en Fonds de Roulement (BFR) et la Trésorerie Nette (TN).

Interpréter la relation FRNG-BFR-TN et analyser l'évolution de l'équilibre financier sur plusieurs exercices.

Calculer et interpréter les ratios de structure financière (autonomie, endettement) et de liquidité.

Identifier les causes d'un déséquilibre financier et proposer des actions correctives sur le cycle d'exploitation et la structure de financement.

Opérer les retraitements du CPC (subventions, charges de personnel) pour analyser la performance opérationnelle.

Analyser la formation du résultat à travers les Soldes Intermédiaires de Gestion (SIG).

Calculer la Capacité d'Autofinancement (CAF) et l'Autofinancement et analyser la politique de distribution.

Calculer et interpréter les ratios de rentabilité économique (ROA) et financière (ROE).

Appliquer la décomposition de la rentabilité financière pour analyser l'effet de levier financier.

Analyser l'évolution des marges et de la rentabilité par rapport aux moyennes sectorielles.

Construire le tableau des emplois et ressources du Plan Comptable Marocain (Tableau de Financement).

Interpréter les grandes masses du Tableau de Financement pour analyser la stratégie d'investissement et de financement de l'entreprise.

Construire un état des flux de trésorerie (exploitation, investissement, financement) à partir des états financiers.

Analyser la capacité de l'entreprise à générer des flux de trésorerie opérationnels et à couvrir ses engagements.

Relier l'analyse des flux passés aux hypothèses de prévision des flux de trésorerie futurs.

Synthétiser les analyses de structure, de rentabilité et de trésorerie pour identifier les forces et faiblesses financières.

Appliquer une méthode de scoring (par exemple, le score Z) pour évaluer le risque de défaillance de l'entreprise.

Intégrer des éléments qualitatifs (gouvernance, positionnement stratégique, environnement réglementaire) au diagnostic.

Formuler un diagnostic global synthétique, hiérarchisant les points de vigilance et les leviers de performance.

Établir des hypothèses de prévision basées sur l'analyse historique et les perspectives sectorielles.

Construire un compte de résultat et un bilan prévisionnels sur un horizon de 3 à 5 ans.

Projeter les investissements (CAPEX), les amortissements et l'évolution du BFR.

Élaborer un plan de financement prévisionnel pour équilibrer le bilan et identifier les besoins de financement futurs.

Construire un budget de trésorerie mensuel pour anticiper et gérer les tensions de liquidité.

Déterminer les flux de trésorerie pertinents pour un projet d'investissement.

Calculer et interpréter le délai de récupération (Payback), la Valeur Actuelle Nette (VAN) et le Taux de Rentabilité Interne (TRI).

Définir le concept de taux d'actualisation et sélectionner un taux approprié pour un projet.

Mener une analyse de sensibilité sur les hypothèses clés (chiffre d'affaires, coûts, investissement) d'un projet.

Décrire les principales méthodes d'évaluation (patrimoniale, DCF, multiples) et leurs contextes d'application.

Calculer le Coût Moyen Pondéré du Capital (CMPC) en estimant le coût des fonds propres (MEDAF) et le coût de la dette.

Projeter les Free Cash-Flows to Firm (FCFF) et calculer la valeur d'entreprise par la méthode DCF.

Évaluer une entreprise en utilisant la méthode des multiples de comparables (P/E, VE/EBITDA).

Synthétiser les résultats des différentes méthodes pour déterminer une fourchette de valeur argumentée.

Importer le modèle de données financier d'Excel vers Power BI.

Créer des mesures DAX pour les principaux ratios financiers et indicateurs de performance.

Utiliser les fonctions de time intelligence pour analyser les tendances et les variations annuelles.

Construire un tableau de bord interactif pour visualiser l'équilibre financier, la performance et la structure des coûts.

Sélectionner une entreprise marocaine cotée et réaliser une analyse sectorielle comparative.

Mener une analyse financière complète (structure, performance, flux) en utilisant le modèle Excel développé.

Élaborer un diagnostic financier complet identifiant les forces, faiblesses et zones de risque.

Rédiger un rapport d'analyse financière professionnel, incluant une synthèse exécutive et des annexes détaillées.

Formuler et argumenter des recommandations stratégiques sur la politique d'investissement, de financement et de distribution.

Préparer et simuler une présentation orale des conclusions et recommandations à un comité de direction.