Banco Master e Sistema Financeiro

Distinguir moeda física, depósitos bancários, reservas bancárias e crédito.

Interpretar os agregados monetários básicos divulgados pelo Banco Central do Brasil.

Diferenciar estoque de dinheiro, fluxo de renda e estoque de dívida.

Explicar por que o depósito de um cliente aparece como passivo do banco.

Distinguir principal, juros, prazo, parcela e saldo devedor em uma operação de crédito.

Identificar falhas na afirmação de que uma economia não consegue pagar suas dívidas porque há mais dívida do que moeda.

Aplicar a equação ativo = passivo + patrimônio líquido a um balanço bancário simples.

Registrar um depósito bancário por meio de partidas dobradas simplificadas.

Representar a concessão de um empréstimo nos balanços do banco e do cliente.

Explicar como a concessão de crédito cria depósitos bancários.

Representar como a amortização de um empréstimo reduz a moeda escritural.

Explicar por que bancos não podem criar crédito sem limites.

Corrigir a explicação simplificada de que um banco empresta um múltiplo fixo de cada depósito recebido.

Distinguir taxa Selic, taxa DI/CDI e percentual do CDI.

Calcular o rendimento bruto de um CDB expresso como percentual do CDI.

Comparar CDBs considerando prazo, liquidez e tributação.

Explicar por que um banco emite CDBs para captar recursos.

Calcular o custo aproximado de captação de um banco em um CDB.

Explicar por que uma taxa muito acima do mercado sinaliza risco sem provar fraude.

Comparar o risco de um CDB com o risco de outros produtos bancários básicos.

Decompor a taxa cobrada em um empréstimo entre custo de captação, risco, despesas, tributos e margem.

Calcular o spread bancário de uma operação simplificada.

Calcular a perda esperada de uma carteira usando probabilidade de inadimplência e perda em caso de default.

Explicar a finalidade da provisão para perdas de crédito.

Distinguir provisão contábil, prejuízo realizado e recuperação de crédito.

Testar se uma operação de crédito hipotética remunera adequadamente seu risco.

Refutar a ideia de que todo empréstimo precisa recuperar o principal nas primeiras parcelas.

Distinguir liquidez, solvência e rentabilidade de um banco.

Representar a liquidação de uma transferência entre dois bancos usando reservas.

Explicar como funciona o mercado interbancário de curtíssimo prazo.

Descrever o papel do Banco Central como provedor de liquidez ao sistema.

Distinguir recolhimento compulsório de reserva disponível para pagamentos.

Explicar como uma corrida bancária pode atingir até um banco solvente.

Avaliar criticamente a afirmação de que todo banco quebraria com apenas 10% de saques.

Distinguir alerta responsável sobre risco de disseminação enganosa de boatos financeiros.

Distinguir capital regulatório de reservas, depósitos e garantias.

Explicar a função dos ativos ponderados pelo risco no cálculo de capital bancário.

Calcular um índice de capital regulatório em um exemplo simplificado.

Explicar a finalidade dos requisitos de liquidez de curto prazo.

Distinguir captação por CDB de obtenção de liquidez junto ao Banco Central.

Identificar quando uma operação de crédito do Banco Central exige ativos elegíveis como garantia.

Distinguir fiscalização contínua, medidas prudenciais, intervenção e liquidação de uma instituição.

Explicar por que supervisão regulatória reduz riscos sem eliminá-los.

Explicar a natureza privada e a finalidade do Fundo Garantidor de Créditos.

Identificar quais tipos de produtos financeiros são normalmente cobertos pelo FGC.

Aplicar os limites de cobertura do FGC a um exemplo por titular e instituição ou conglomerado.

Explicar como as instituições associadas financiam o FGC.

Distinguir pagamento da garantia, recuperação de ativos e absorção final de perdas.

Explicar como a proteção do FGC pode gerar risco moral.

Comparar o papel do FGC com as responsabilidades do Banco Central e do Tesouro Nacional.

Avaliar uma estratégia de diversificação sem tratar a cobertura do FGC como ausência de risco.

Localizar captações, carteira de crédito, provisões e patrimônio líquido no balanço de um banco.

Interpretar receitas de juros, despesas de captação e provisões na demonstração de resultado.

Calcular indicadores simples de inadimplência e cobertura de provisões.

Analisar a concentração de uma carteira por cliente, setor ou tipo de ativo.

Avaliar o descasamento entre prazos de ativos e passivos.

Identificar dependência excessiva de captação cara ou de curto prazo.

Localizar transações com partes relacionadas e contingências nas notas explicativas.

Interpretar ressalvas e ênfases relevantes em um relatório de auditoria.

Distinguir preço, valor contábil, valor econômico e valor de mercado.

Calcular o valor de mercado de uma empresa a partir do preço por ação.

Explicar como uma negociação de participação minoritária pode implicar um valuation total.

Distinguir valuation implícito de dinheiro efetivamente disponível no caixa.

Explicar por que a última negociação não permite vender todas as ações pelo mesmo preço.

Comparar marcação a mercado, marcação por modelo e custo amortizado.

Identificar premissas sensíveis em uma avaliação de ativo ilíquido.

Avaliar quando uma valorização contábil depende de evidência observável insuficiente.

Distinguir as funções de cotista, gestor, administrador fiduciário, custodiante e auditor de um fundo.

Identificar conflito de interesses em uma transação entre partes relacionadas.

Representar o efeito contábil de uma negociação circular entre entidades relacionadas.

Explicar como negociações artificiais podem produzir preços sem refletir demanda independente.

Distinguir valorização econômica legítima de marcação potencialmente manipulada.

Identificar sinais de alerta em ativos ilíquidos negociados entre veículos sob influência comum.

Explicar por que consolidação e transparência sobre beneficiários finais ajudam a revelar exposições ocultas.

Classificar uma conduta hipotética como regular, questionável ou potencialmente fraudulenta sem presumir culpa.

Distinguir lobby legítimo, conflito de interesses, tráfico de influência, corrupção e captura regulatória.

Explicar a separação de competências entre Banco Central, CVM, instituições autorreguladoras, polícia e Judiciário.

Identificar controles de governança destinados a limitar decisões abusivas de controladores.

Explicar o papel de compliance, auditoria e prevenção à lavagem de dinheiro em instituições financeiras.

Avaliar alegações de favorecimento político com base em evidências verificáveis.

Distinguir associação pessoal, suspeita, investigação, denúncia e condenação.

Explicar por que incentivos econômicos não bastam para provar coordenação ou crime.

Separar fato verificável, simplificação didática, opinião e acusação em um trecho sobre finanças.

Verificar uma alegação financeira usando fontes primárias e documentos oficiais.

Reconstruir com balanços simplificados o fluxo de uma captação por CDB até a compra de um ativo.

Testar a viabilidade econômica de uma captação que paga um percentual elevado do CDI.

Mapear os riscos de liquidez, crédito, mercado, concentração, governança e fraude em um caso hipotético.

Confrontar afirmações do vídeo sobre criação de moeda, corridas bancárias, valuation e FGC com os mecanismos estudados.

Distinguir informações públicas confirmadas de especulações relacionadas ao Banco Master.

Produzir uma explicação técnica e acessível sobre como uma estrutura financeira pode ser usada legitimamente ou abusada.